Cash Management

BTPN WHOLESALE, kami akan mendengarkan anda agar dapat memahami kebutuhan serta tantangan-tantangan anda dalam mengelola perputaran arus kas. Kemudian, kami akan buatkan solusi yang sesuai dan terbaik buat anda.

Layanan Manajemen Kas kami fokus dalam memberikan efisiensi dan efektifitas kepada operasional bisnis anda demi terciptanya kondisi arus kas yang lebih optimal.

Layanan Internet Banking

SMAR&TS -– (Sumitomo Mitsui Advanced Report & Transfer Services) menyediakan layanan internet banking dengan tingkat keamanan dan fitur yang lengkap.

 

  • Bank Report Service

Dapatkan keleluasaan total dalam mengakses informasi mengenai saldo rekening, rincian rekening , informasi jatuh tempo dan rincian transaksi forex.

 

  • Fund Transfer

Gunakan fitur pembayaran elektronik multiguna via Internet Banking kami untuk mendukung kebutuhan transaksi domestic dan luar negeri anda.

 

  • Payroll

Melayani pembayaran gaji secara satuan atau kolektif dengan mudah dan aman.

 

  • e-Tax Service

Layanan pembayaran pajak melalui koneksi jaringan langsung MPN Gen 2 dan metode STP kami akan mempercepat dan memudahkan proses pembayaran pajak anda. Bukti pembayaran pajak juga dapat dengan mudah diunduh dari sistem internet banking kami.

 

  • e-Trade Service

Layanan pembayaran pajak melalui koneksi jaringan langsung MPN Gen 2 dan metode STP kami akan mempercepat dan memudahkan proses pembayaran pajak anda. Bukti pembayaran pajak juga dapat dengan mudah diunduh dari sistem internet banking kami.

 

  • Email Notification (e-Advice)

Terbitkan LC import anda serta segala keperluan perubahannya di BTPN WHOLESALE melalui system e-Trade kami dan pantau transaksi LC anda dengan lebih mudah dan nyaman.

 

  • e-Statement

Unduh, cetak atau simpan laporan Rekening Giro bulanan anda melalui Internet Banking kami. Layanan ini akan memudahkan anda untuk mendokumentasikan data laporan rekening.

 

  • e-Treasury Report Service

Unduh, cetak atau simpan data transaksi forex dengan informasi marked-to-market secara elektronik melalui Internet Banking kami.

 

  • e-Document

Unggah dan kirim dokumen pendukung transaksi anda secara elektronik melalui fitur e-Document kami dan minimalkan rutinitas penggunaan kertas.

 

  • Interface

Hindari penginputan berulang dalam melakukan pembayaran dan tingkatkan efisiensi dengan dukungan dari template serta sistem converter kami.

 

  • Host-to-Host Service

Gunakan layanan Host-to-Host kami dan rasakan kecanggihan koneksi langsung dengan sistem bank sebagai saluran transaksi anda dengan tingkat keamanan tinggi.

 

  • File Inbox

Pelaporan pembayaran pajak anda ke Kantor Pajak akan jauh lebih mudah dengan fitur File Inbox kami dimana anda dapat mengunduh, simpan dan cetak Bukti Penerimaan Negara (BPN) secara elektronik.

 

  • Pooling

Memperkuat pengendalian dan pengawasan terhadap arus kas milik kelompok atau anak perusahaan secara sistematis. Fitur ini tidak hanya merangkum kegiatan pinjam-meminjam antar perusahaan tetapi juga menghitung bunga pinjaman serta kewajiban pajak terhadap bunga pinjaman tersebut.

 

Layanan manajemen Likuiditas

Kami paham akan tantangan-tantangan yang anda hadapi dalam mengumpulkan piutang, mengendalikan berbagai rekening hingga menginvestasikan dana, untuk itu layanan manajemen likuiditas kami dapat dijadikan solusi untuk tantangan-tantangan tersebut agar tujuan utama anda yaitu optimalisasi modal kerja dapat tercapai.

 

  • Layanan Perfect Reconciliation

Memudahkan rekonsiliasi piutang Anda dan identifikasi transaksi penerimaan dana dengan menggunakan rekening virtual sehingga seluruh proses berjalan mulus dan hemat waktu.

 

  • Layanan Pengambilan Giro

Hindari buang waktu melakukan perjalanan ke bank, karena kami dapat menjemput cek anda sesuai jadwal yang telah ditentukan bekerjasama dengan perusahaan jasa layanan jemput dokumen yang profesional.

 

  • Layanan Penyimpanan Giro

Kurangi kerumitan dalam memelihara tumpukan Cek/Giro karene kami dapat menerima dan menyimpan Cek anda dalam jangka panjang serta memproses kliring Cek/Giro sesuai jatuh tempo.

 

  • Layanan Pengantaran Uang

Hindari melakukan perjalanan beresiko ke bank untuk tarik uang karena kami dapat mengantarkan uang anda ke lokasi dengan jadwal yang anda tentukan.

 

  • Cross-border Pooling

Pantau dan kendalikan rekening-rekening antar kelompok perusahaan yang tersebar antar Negara serta tingkatkan imbal hasil dari likuiditas yang terkumpul antar kelompok perusahaan anda.

 

  • Domestic Cash Pooling

Pantau dan kendalikan rekening-rekening antar kelompok perusahaan dalam satu negara serta tingkatkan imbal hasil dari likuiditas yang terkumpul antar kelompok perusahaan anda.

 

  • Interbank Collection

Permudah proses rekonsiliasi piutang anda dengan cara identifikasi unas masuk menggunakan Rekening Virtual BCA. Layanan ini merupakan layman kerjasama dengan Bank BCA yang memungkinkan para nasabah, agen dan distributor melakukan pembayaran kepada anda melalui jaringan kantor cabang dan e-Channel Bank BCA. Selanjutnya, kumpulan dana anda akan secara otomatis dikirim ke rekening anda di BTPN WHOLESALE. Pelaporan dari kumpulan piutang anda juga ter-se-ia dan dapat diunduh, chetah tau simpan secara elektronik via Internet Banking kami.

 

  • Advance RTE Information Service (aRTEis)

Nikmati layanan notifikasi hasil ekspor anda secara otomatis yang kami kirim via surat elektronik. Layanan ini dapat membantu anda dalam menyiapkan pelaporan hasil ekspor sesuai peraturan dan kebijakan Regulator.

Hal-Hal Penting

 

 

Layanan Internet Banking :

 

Layanan Internet Banking kami bernama Sumitomo Mitsui Advance Report & Transfer Services (SMAR&TS). Layanan ini berbasis internet/online, dapat diakses dimanapun dan kapanpun selama tersedia koneksi internet. Layanan ini beroperasi dibawah waktu Jepang (GMT +9) atau waktu Jakarta +2 jam

  1. Mohon diperhatikan tentang beberapa hal ini sebelum menggunakan Internet Banking kami, seperti; ketersediaan/spesifikasi sistem anda, dokumen yang diperlukan dan aspek kepatuhan/regulasi terkait layanan
  2. Resiko-resiko terkait layanan Internet Banking:
  1. Resiko penipuan/duplikasi, percobaan penipuan untuk memperoleh informasi keuangan atau data sensifif, seperti: identitas pengguna, nama, alamat, kata sandi, dll, yang bertujuan jahat dengan menyamar sebagai tautan pada media-media komunikasi elektronik.
  2. Resiko penyalahgunaan, sebuah tindakan buruk, biasanya dilakukan oleh orang yang dikenal, dalam mengakses sistem dengan menggunakan identitas pengguna, nama dan kata sandi curian untuk kepentingan tidak baik.
  3. Resiko kegagalan sistem, sebuah peristiwa kegagalan operasi sistem yang disebabkan oleh tidak berfungsinya perangkat lunak maupun keras dengan baik yang dapat mengakibatkan keterlambatan maupun kegagalan transaksi atau penerimaan informasi.

Layanan Manajemen Liquiditas :

 

BTPN WHOLESALE menjamin bahwasannya para Pihak Ketiga atau penyedia jasa layanan yang bekerjasama dengan kami telah melewati proses seleksi and penilaian internal sesuai prosedur agar nasabah kami mendapatkan layanan terbaik dan aman.

Resiko-resiko terkait layanan Manajemen Likuiditas:

  1. Resiko terkait Pihak Ketiga, sebuah kondisi dimana Pihak Ketiga atau Penyedia Jasa Layanan yang terlah bekerja sama gagal menyediakan layanan secara layak dan benar. Layanan terkait: Pengambilan Giro, Pengantaran Uang, Interbank Collection
  2. Resiko terjadinya miskomunikasi atau salah informasi, resiko yang terjadi oleh karena kegagalan nasabah dalam menyediakan informasi yang akurat terkait layanan yang diambil. Layanan terkait: Pengambilan Giro, Penyimpanan Giro, Pengantaran Uang, Interbank Collection
  3. Resiko kegagalan sistem, sebuah kejadian kegagalan sistem yang disebabkan oleh tidak berfungsinya perangkat lunak maupun keras dengan baik sehingga mengakibatkan kegagalan atau keterlambatan proses transaksi dan/atau penyampaian informasi. Layanan terkait: Perfect Reconciliation, Cross-Border Pooling, Domestic Cash Pooling, aRTEis.
  4. Resiko terkait kepatuhan, sebuah resiko terkait kepatuhan terhadap hukum, regulasi, kebijakan dan ketentuan, yang dapat berakibat pada sanksi hukum atau kerugian material. Layanan terkait: Penyimpanan Giro, Cross-Border Pooling, Domestic Cash Pooling.

 

Layanan Internet Banking :

 

  1. Pemohon wajib memiliki rekening di BTPN WHOLESALE. Silahkan mengubungi staff Relationship Manager (RM) kami untuk prosedur dan ketentuan pembukaan rekening
  2. Nasabah diharuskan melengkapi, menandatangani serta mengembalikan dokumen dan formulir terkait layanan Internet Banking, antara lain:
  1. Surat Persetujuan Produk.
  2. Kontrak Perjanjian Elektronik Banking.
  3. Formulir Pilihan Layanan.
  4. Surat Kuasa (diperlukan apabila penandatanganan berbeda dengan kartu specimen.
  5. Formulir e-Advice (jika layanan ini dipilih).
  6. Formulir Permintaan Layanan Host-to-Host (jika layanan ini dipilih).

3. Setelah pendaftaran selesai, staf CMS kami akan mengatur jadwal untuk melakukan implementasi dan pelatihan user.

 

4. Untuk informasi lebih detail mengenai fitur dan aplikasi Internet Banking, silakan hubungi staf Departemen Transaksi Perbankan (TBSD) kami.

 

Layanan manajemen Liquiditas :

 

  1. Pemohon wajib memiliki rekening aktif di BTPN WHOLESALE. Silahkan menghubungi staff Relationship Manager (RM) kami untuk prosedur dan ketentuan pembukaan rekening.
  2. Untuk layanan pengumpulan piutang, seperti; Giro Collection, Giro Depository, Perfect Reconciliation dan Interbank Collection, nasabah wajib melengkapi dan menandatangi Kontrak Perjanjian Layanan Produk, Penjadwalan dan Surat Persetujuan Produk untuk masing-masing produk yang diambil.
  3. Untuk layanan Cash Pooling, kami perlu meninjau dokumen Anggaran Dasar perusahaan terlebih dahulu sebelum berlanjut ke proses penandatangan Perjanjian.
  4. Untuk layanan aRTEis, sebuah formulir perlu dilengkapi dan ditandatangani.

Dampak Nyata

Program pemberdayaan adalah elemen yang terintegrasi dengan model bisnis kami. Dalam seluruh produk serta aktivitas, kami senantiasa berusaha untuk menciptakan kesempatan tumbuh dan hidup yang lebih berarti bagi seluruh nasabah BTPN.

Wignyo Rahadi

Nasabah BTPN Sinaya

“Saya  merintis usaha Kain Tenun sejak 1997. Tiga tahun berlalu, saya memulai pelatihan bagi kelompok masyarakat di Sukabumi dengan memberikan mereka kesempatan bekerja di Bengkel Tenun. Melalui pemberdayaan yang saya lakukan, taraf hidup kelompok masyarakat yang telah mendapatkan pelatihan mulai meningkat, bahkan banyak di antara mereka  memulai usaha sendiri sekaligus melatih kelompok masyarakat lain agar ikut tumbuh dan berkembang.”

Cecep Solihin

Nasabah BTPN Bogor

"Tiga tahun menjadi nasabah BTPN usaha saya semakin berkembang. Apalagi dengan adanya pelatihan dari BTPN, kini saya jadi paham soal pembukuan dan manajemen usaha. Saya juga diajari cara berjualan Online."

Joice Handoko

Nasabah BTPN Sinaya

“Menjadi  Nasabah BTPN saya terpanggil untuk berbagi dan memberdayakan sesama. Dalam setiap kesempatan saya selalu mendorong para nasabah yang memiliki usaha untuk melakukan pemasaran secara Online.  Dengan senang hati, saya melatih para pelaku usaha mikro dan kecil untuk melek internet dan menjual produk-produk mereka secara Online.